Сбербанк запросил у клиента данные о заработках от криптовалют. Письмо с запросом, которое Сбербанк прислал одному из клиентов, 15 мая на своей странице в Facebook опубликовал Владимир Смеркис, сооснователь платформы для криптотрейдинга Toxenbox.io. Как сообщает Forbes, ранее о аналогичных требованиях российских банков общеизвестно не было.
Как рассказал Forbes Смеркис, письмо пришло не ему, а другому клиенту Сбербанка, который не желает раскрывать свое имя. Клиент перечислял на счет в Сбербанке суммы, полученные от обмена криптовалют, и сообщал об этом банку. Кредитная организация в свою очередь в масштабах федерального закона №115 о сопротивленьи отмыванию заработков и финансированию терроризма попросила клиента в течение пяти дней предоставить информацию о его заработках от криптовалюты. Многие пользователи в комментариях к публикации письма в Facebook посчитали запрос мошенничеством, не поверив, что банк мог запросить такие данные. Но в Сбербанке Forbes подтвердили, что письмо отправил банк, но не мошенники.
В частности, банк запросил данные об адресе криптокошелька клиента, которым тот пользуется для майнинга криптовалют и их продажи или обмена. Также банк запросил специфическую информацию, например, о том, на каком оборудовании клиент майнит криптовалюты - модель и параметры майнинговой фермы, показатели хешрейта (производительность устройства) и энергопотребления оборудования, документы, доказывающие права собственности или аренды на это оборудование, а также на помещение, в каком оно располагается. Кроме того, банк запросил документы об оплате электроэнергии и выписку с историей операций пользователя криптобиржи, которая бы содержала данные о покупателе, продавце и сумме проведенных там операций с криптовалютами.
В случае отказа от предоставления информации банк вправе приостановить работу с клиентом, указано в письме. «Все действия банка продиктованы необходимостью исполнения положений 115-ФЗ. Детальную информацию не предоставляем по милости кого закона о банковской тайне», - сообщил Forbes представитель Сбербанка.
Forbes также направил запрос с просьбой прояснить ситуацию в Банк России. На день публикации статьи ответ от представителя регулятора редакция не получила.